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外资巨头筹划入股境内养老投资机构

2020-01-1415:55:29来源:中国证券报作者:吴娟娟

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中国证券报记者独家获悉,美国一家擅长养老金投资的资产管理机构有望入股境内一家养老相关投资机构,预计入股10%,最终交易有待监管部门批准。布局中国养老投资是外资资管巨头“心愿”。专业人士指出,养老投资对外开放有助于推进养老投资发展。

外资参与中国市场机会增多

欲入股境内养老相关投资机构的这家外资机构,资产管理规模在数千亿美元,在养老投资方面经验丰富。

一家外资机构大中华区机构总监介绍,2006年社保基金开始选聘境外投资管理人,部分外资机构接受社保基金委托,参与中国的养老投资。目前,这依然是外资参与中国养老投资的主要方式。

随着金融开放政策渐次落地,外资参与中国市场机会增多。其中,养老金投资始终是外资最关注的领域之一。一家全球资产管理规模排名前五的外资机构中国区负责人表示,他们在寻求合作伙伴设立合资理财公司时,主要考量对方是否重视养老金投资。因为参与中国的养老投资是这家外资机构的长期目标。贝莱德集团首席执行官拉里·芬克公开表示,养老问题是中国的挑战,也是中国的机遇。而富达国际亦明确表示看好中国养老投资前景,为中国的养老投资机遇而来。

业内人士指出,入股养老相关投资机构或开启外资参与养老投资的新方向。

借鉴海外投资经验

中国养老金融50人论坛秘书长董克用接受中国证券报记者采访表示,我国的养老第二支柱、第三支柱的目标是在一定的风险预算范围内寻求资产的保值增值,达成这一目标必须依靠资本市场。海外市场养老投资时间比较长,经过数轮经济周期,市场筛选出了一批投资能力可靠的养老投资机构。与这些机构合作,国内的养老投资机构可以借鉴经验,少走弯路。

“参与主体越多元,市场越能发挥优胜劣汰、调配资源的作用。”董克用说,由于养老投资肩负为居民养老资产保值增值的重大使命,各国对养老金投资监管都较为严格,养老投资领域开放要衡量各种因素,格外审慎。但不能因为有风险就不对外开放,“不能因为窗外有蚊子,就一直不开窗”。

董克用认为,我国发展养老投资是一项重要且紧迫的任务。目前中国的养老金体系面临的核心问题是第一支柱承担了过多职能,“我国已有一二三支柱,但存在不平衡和不充分的问题”。与养老金体系同样是三支柱的美国做比较。截至2018年,美国的养老三支柱资产规模之和相当于美国当年GDP的135.55%。截至2018年,我国养老三大支柱的规模之和仅相当于我国当年GDP的7.3%。

董克用表示,在养老投资领域实施对外开放是激发市场活力,发展养老投资的重要举措。

引入竞争 实现长钱长投

业内人士指出,引入多元主体,通过市场竞争筛选出风险管理、投资能力优越的投资机构是实现养老资金长钱长投的必然选择。

招银理财首席投资官范华表示,承担风险、分散化投资和长期投资是优秀机构投资者的三大共性。中欧基金董事长窦玉明认为,养老投资要把收益率做起来,长钱要长投。对于长钱来说,投到收益率低的产品上去损失很大。

美国投资公司协会(ICI)2019年12月18日发布的统计数据显示,截至2019年9月30日,美国退休资产总额达30.1万亿美元,占美国家庭金融资产总额的33%。个人退休投资账户(IRA)资产总额9.8万亿美元,其中,约46%投资于共同基金,约2.5万亿美元投向股票型基金,9550亿美元投向混合型基金。可见,个人退休账户资产有相当一部分进入股票市场。

责任编辑:冯莉(EN015)

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