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民生银行北京分行:高举合规经营旗帜 实现健康可持续发展

2020-01-1411:00:37来源:北青网

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防范化解金融风险,打好决胜全面小康“三大攻坚战”,商业银行责无旁贷。2019年,民生银行北京分行在北京银保监局的指导和总行的领导下,恪守合规经营理念,通过“夯实合规之基”、“力推查改之举”、“厚植合规之念”,积极整治金融乱象,维护消费者权益,严守合规底线,补齐管理短板,为防范化解金融风险做出了积极的努力。

持续完善制度建设,夯实合规之基

求木之长者,必固其根本。制度建设是银行合规经营的根本所在,必须持续优化体制和制度,不断完善风险内控管理体系。

民生银行北京分行经过20多年的快速发展,分支机构和员工数量逐年增多,现行“分行-支行”两级管理模式过于“扁平化”,给该行造成了不小的管控压力,也蕴藏了一定的风险隐患,亟待进行管理体制的变革。

“中心支行改革是一项扬长补短工程,补的就是风险内控合规管理的短板”。北京分行党委书记、行长杨毓上任一年以来,把解决管理半径过大的难题作为分行党委工作的重中之重,带领分行党委领导班子调研、酝酿、讨论、试点,全面启动了中心支行改革工作。改革启动后,同一区域的支行组团发展,成立中心支行风险内控管理委员会,设置专职合规管理岗位,缩小管理半径;分行风险内控管理团队下沉到中心支行,实现风险防范前置。

不仅仅是管理体制的变革,该行多个重要节点的制度规范这一年来也在不断优化。完善支行负责人、运营监控派驻人员的轮岗工作制度,有序分层推进轮岗实施;建立消费者投诉小额补偿和重大投诉专题会商机制,有效提升投诉处理质效;建立全体员工的个人事项报告机制,建立员工异常行为“黄、橙、红”三级预警机制;完善行政类印章管理,升级印控系统功能,对运营印章进行清理和规范等。

一系列改革配套措施和制度完善措施的陆续推出,为该行合规管理效率和效果的提升奠定了基础。

持续强化制度执行,力推查改之举

施政之要,贵在落实;落实之要,贵在执行。制度执行不到位一直以来都是民生银行北京分行面临的管理难题。近年来,该行着力强化制度执行,形成了“监督检查、跟踪整改、问责处罚”的管理闭环,以“严”字当头、“实”字落脚,将“硬制度”落实为“硬执行”。

据了解,该行通过高频次、多维度的各类检查,不断强化监督检查威慑力度。通过创新检查方法,有针对性地选择内控管理基础薄弱的支行,组织突击式“飞行检查”,客观揭示支行真实运营管理情况。聚焦内控薄弱环节、监管关注事项开展专项检查,确保重点业务、重点领域风险防控效果。其中,针对营业场所财富产品合规销售问题,该行还成立了专门团队,定期调阅销售环节录音录像和安保监控录像、现场查看销售资料,重点检查风险等级较高的产品销售行为;同时,组织多轮次的支行自查、分行专项检查,基本实现对辖内网点的全覆盖。

强化问题整改督导也是该行合规管理提升的重点。通过搭建“问题库”,对检查发现的问题进行“入库”管理,定期跟踪整改情况,明确被查机构和业务主管部门“双线整改”责任。通过健全制度、完善系统、优化流程、改进管理等体系化的整改措施,以及持续强化的督导力度提升问题整改的质量。

此外,该行还进一步加大了对于各类问题的问责处罚力度,促进员工履职尽责,对查而不改、屡查屡犯的机构和个人加重处罚。今年以来,由于加大了问责处罚力度,北京分行问责人员数量超过了过去两年的总和。

持续开展文化建设,厚植合规之念

万物得其本者生,百事得其道者成。合规经营应以制度为本,以文化为道,外在的制度执行和内在的文化理念相辅相成。民生银行总行注重合规之道的树立,注重员工合规理念的养成,今年在全行范围内开展了以“合规护航发展,合规创造价值”为主题的“合规文化年”建设活动。北京分行积极响应总行号召,通过开展高层宣讲、合规宣传标语征集、短视频大赛、合规征文、机构特色活动及评优评先等十大专项活动,在全辖营造了良好的合规氛围,培育了全员主动合规的文化环境、制度环境,使合规经营的理念更加深入人心。

据了解,“合规文化年”系列活动自启动以来,得到了分行员工的热烈响应,短视频大赛收到辖内80家机构报送的参赛作品,合规宣传标语征集收到116条宣传标语,合规征文大赛收到投稿201篇。

年末,在民生银行总行组织的第一届合规大赛总决赛中,北京分行一路过关斩将,以总成绩第一名荣获团体一等奖。这次大赛采取知识竞答和主题演讲的形式,北京分行共有218名员工报名参加海选,掀起了全员学习规章制度的热潮,强化了积极向上的合规经营文化。大赛的夺冠也进一步激发了北京分行全体员工追求和践行合规的工作热情,激励了分行上下严守合规底线、坚持合规经营的自觉性和主动性。

防范化解金融风险是一场攻坚战,更是一场持久战。杨毓表示,面对业务监管和转型发展的新要求,民生银行北京分行将不忘初心,牢记使命,砥砺前行,继续高举合规经营的旗帜,持续提升内控合规管理水平,走出一条健康可持续发展的新道路,为维护首都金融稳定做出更多贡献。

责任编辑:冯莉(EN015)

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